Como abrir uma conta na OTCN

Para abrir uma conta na OTCN, cadastre-se com seu e-mail e dados pessoais, verifique sua identidade e endereço com os documentos solicitados, responda a perguntas sobre seu conhecimento e experiência em negociação e, em seguida, deposite recursos na conta e faça login na plataforma de negociação. As verificações de identidade são exigidas pelas regras de combate à lavagem de dinheiro, e produtos alavancados só podem ser oferecidos após uma avaliação de adequação.

[FICHA TÉCNICA DO PRODUTO — Decisão em aberto 3: todas as etapas específicas da OTCN, nomes de telas, taxas, limites e prazos deste artigo são marcadores PFS e devem ser confirmados antes da publicação.]

Antes de começar

Tenha um passaporte válido ou documento de identidade nacional e um comprovante de endereço recente, como conta de serviços públicos ou extrato bancário. [PFS: documentos aceitos, idade máxima do documento, países elegíveis.]

Por que as corretoras pedem tantas informações

Corretoras reguladas precisam saber quem são seus clientes, exigência conhecida como know your customer, ou KYC (conheça seu cliente). As regras de combate à lavagem de dinheiro exigem que as empresas verifiquem identidade e endereço, façam triagem dos clientes em listas de sanções e de pessoas politicamente expostas e, em alguns casos, perguntem de onde vêm os recursos. Essas verificações protegem o sistema financeiro e os próprios clientes, pois dificultam que criminosos abram contas em nome de outras pessoas. Os documentos e verificações específicos dependem do regulador e do país do cliente. [PFS: regulador da OTCN e requisitos de KYC por país.]

Do cadastro ao primeiro login

Cadastro

Figura: Abertura de conta (etapas a serem confirmadas com a Ficha Técnica do Produto).

Crie seu login em otcn.com. [PFS: campos de cadastro e tipos de conta.]

Verifique sua identidade e endereço

Envie seus documentos; as verificações podem ser automáticas ou manuais. [PFS: tempo típico de análise.]

Responda às perguntas de adequação

Essas perguntas avaliam se produtos alavancados, como CFDs, são adequados ao seu conhecimento e experiência. Veja o que é um CFD.

Configure a segurança

Ative a autenticação de dois fatores. Veja como configurar a autenticação de dois fatores na OTCN.

Deposite e faça login

Veja como depositar recursos na sua conta OTCN. [PFS: nome da plataforma e links de download.]

O teste de adequação, explicado

Antes de oferecer produtos alavancados, como CFDs, empresas reguladas em muitas jurisdições precisam avaliar se o cliente tem conhecimento e experiência suficientes para entender os riscos. As perguntas costumam abranger operações anteriores, formação ou atuação profissional no mercado financeiro e compreensão de alavancagem, margem e perdas. Se as respostas indicarem que o produto pode não ser adequado, a empresa deve alertar o cliente, e algumas podem recusar a oferta do produto. Responder com honestidade é importante: o teste existe para proteger você, não para ser aprovado. Veja o que é um CFD.

Motivos típicos de atrasos

A maioria dos atrasos decorre de documentos ilegíveis, vencidos ou que não correspondem à solicitação, de endereços que diferem entre os documentos ou de verificações adicionais quando um nome coincide com uma lista de sanções ou de monitoramento. Enviar documentos nítidos, completos e atualizados geralmente acelera o processo. [PFS: tempos típicos de análise e como os clientes são notificados.]

Cliente de varejo ou profissional?

Novos clientes normalmente são classificados como clientes de varejo, o que lhes garante o maior nível de proteção, incluindo limites de alavancagem e proteção contra saldo negativo, quando aplicáveis. Alguns clientes que atendem a critérios rigorosos de atividade de negociação, tamanho de carteira e experiência profissional podem solicitar tratamento como profissionais, o que remove algumas proteções. A maioria dos traders individuais permanece como cliente de varejo. [PFS: categorias de clientes oferecidas pela OTCN.] Veja limites de alavancagem na UE, no Reino Unido e na Austrália, comparados.

Erros comuns

Fotos de documentos borradas ou cortadas, um endereço que não corresponde à sua solicitação e depósitos feitos a partir de uma conta em nome de outra pessoa. Veja como fazer sua primeira operação na OTCN.

Seus dados e sua proteção

Documentos de identidade e dados pessoais são sensíveis. As empresas reguladas devem armazená-los com segurança, usá-los apenas para finalidades permitidas e mantê-los pelos prazos definidos por lei. Antes de enviar documentos, verifique se você está no site oficial, procure por uma conexão segura e nunca envie documentos por canais não oficiais, como mensagens em redes sociais. [PFS: política de privacidade da OTCN e resumo de retenção de dados.]

Lista de verificação para abertura de conta

• Um passaporte ou carteira de identidade nacional válido, não vencido
• Um comprovante de endereço recente em seu próprio nome
• Um método de financiamento em seu próprio nome
• Um aplicativo autenticador pronto para a autenticação de dois fatores
• Tempo para ler o contrato de cliente, as divulgações de risco e as informações sobre custos

Lendo os documentos

Antes de financiar a conta, leia o contrato de cliente, as divulgações de risco, as informações sobre custos e tarifas e a política de execução de ordens. Esses documentos explicam como o provedor opera, quanto você paga, como as ordens são tratadas e o que acontece em situações como chamadas de margem ou disputas. Muitas reclamações surgem de termos que os clientes não leram. [PFS: nomes e localizações dos documentos de clientes da OTCN.]

Sanções e triagem

Como parte do processo de integração, as empresas verificam nomes em listas de sanções e em listas de pessoas politicamente expostas, ou seja, pessoas com funções públicas de destaque e seus associados próximos. Uma correspondência não significa que a solicitação será recusada, mas pode acionar verificações adicionais e pedidos de informações. Falsas correspondências, nas quais um cliente compartilha o nome com alguém da lista, geralmente são resolvidas com documentos adicionais.

Financiamento em seu próprio nome

Os depósitos normalmente devem vir de contas ou cartões em nome do próprio cliente. Pagamentos de terceiros geralmente são rejeitados, pois podem ser usados para ocultar a origem dos fundos. Os saques normalmente retornam ao método de financiamento original, sempre que possível. Veja como depositar fundos na sua conta OTCN.

Interpretações equivocadas comuns

• Acreditar que a verificação é uma formalidade que pode ser ignorada.
• Presumir que o teste de adequação é algo a ser superado, e não respondido com honestidade.

Após a aprovação

Uma vez aprovada a conta, os próximos passos geralmente são configurar a segurança, financiar a conta e baixar ou acessar a plataforma de negociação. Reserve tempo para explorar a plataforma antes de fazer operações reais: consulte as especificações dos contratos, pratique a abertura e o cancelamento de ordens em uma conta demo, se disponível, e configure alertas de preço. [PFS: e-mails de integração da OTCN e etapas do primeiro login.] Veja como fazer sua primeira operação na OTCN.

Mantendo os dados atualizados

As empresas reguladas devem manter as informações dos clientes atualizadas, por isso podem pedir que os clientes atualizem documentos periodicamente ou quando algum dado mudar, como um novo endereço ou nome. Manter os dados atualizados evita atrasos nos saques, que podem ser retidos até a conclusão das verificações. [PFS: como os clientes da OTCN atualizam seus dados pessoais.]

Encerrando uma conta

Os clientes normalmente podem encerrar uma conta sacando os fundos restantes e solicitando o encerramento ao suporte. As empresas ainda devem manter certos registros pelos prazos definidos por lei após o encerramento da conta. [PFS: processo de encerramento de conta da OTCN.]

Contas demo

Muitos provedores oferecem contas demo com dinheiro virtual, permitindo que novos clientes explorem a plataforma antes de depositar fundos. Uma conta demo é útil para aprender os tipos de ordem, ler as especificações e praticar o dimensionamento de posições, embora não consiga reproduzir as emoções da negociação real. [PFS: disponibilidade e duração das contas demo da OTCN.]

Contas conjuntas e empresariais

Alguns provedores oferecem contas conjuntas ou contas para empresas, que exigem documentos adicionais, como documentos de registro da empresa e dados dos diretores e proprietários. [PFS: tipos de conta oferecidos pela OTCN.]

Cuidado com a falsificação de identidade

Golpistas às vezes se passam por corretoras ou por seus funcionários, oferecendo ajuda para abrir contas, pedindo documentos ou senhas, ou prometendo retornos garantidos. Empresas legítimas não pedem senhas nem códigos de dois fatores, e se comunicam por canais oficiais. Verifique cuidadosamente os endereços dos sites e entre em contato diretamente com a empresa se uma mensagem parecer suspeita. Veja o que é um ataque de troca de SIM.

Quanto tempo leva

A abertura de conta pode levar alguns minutos quando as verificações automatizadas são concluídas com sucesso, ou vários dias quando os documentos precisam de análise manual. Os prazos variam conforme o volume de pedidos, o país do cliente e a qualidade dos documentos enviados. Iniciar o processo antes de planear as negociações evita a pressão de ter de agir com pressa. [PFS: OTCN typical approval times.]

Acessibilidade e suporte

Se tiver dificuldade em carregar documentos ou em preencher o questionário, as equipas de suporte normalmente podem ajudar através dos canais oficiais. Espera-se que as empresas tratem os clientes de forma justa, incluindo aqueles que precisam de apoio adicional. [PFS: OTCN support channels and languages.] Veja como contactar o suporte da OTCN.

Porque é que o processo o protege

As verificações podem parecer lentas, mas cada uma tem um objetivo: a verificação de identidade protege contra o roubo de identidade, as perguntas de adequação destacam os riscos antes de haver dinheiro em jogo e as verificações da origem dos fundos dissuadem criminosos de usarem plataformas em que clientes comuns confiam. Os clientes que compreendem as razões por trás de cada etapa costumam achar o processo mais fluido, porque conseguem preparar os documentos corretos e responder às perguntas com exatidão logo à primeira, evitando atrasos dispendiosos e pedidos repetidos mais tarde.

Perguntas frequentes

Posso abrir uma conta para outra pessoa?

Não. As contas têm de ser abertas e financiadas pelo titular, em nome próprio.

Porque me perguntaram sobre o meu rendimento ou a origem dos fundos?

As regras de combate ao branqueamento de capitais exigem que as empresas compreendam de onde vem o dinheiro dos clientes, sobretudo em depósitos de maior valor.

[RISK WARNING — Open decision 2: approved CFD and leverage risk warning to be inserted here before publishing.]

Este artigo é conteúdo educativo e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou fiscal. Os ativos digitais são voláteis e pode perder o montante que investir.

Fontes

• Como abro uma conta de negociação de CFD? (candidatura, verificação de identidade, financiamento; avaliação de adequação em algumas jurisdições) — TMGM Academy
• Termos de CFD (procedimentos KYC: prova de nome, data de nascimento e morada; teste de adequação antes da negociação de CFD) — Trading 212 Markets Ltd.