Como Criar um Plano Simples de Negociação em Forex
Um plano de negociação em forex é um conjunto de regras escritas antes de operar: pares e horários, como entrar e sair, quanto arriscar, como agir em torno de notícias e como revisar os resultados.
Um plano de negociação em forex é um conjunto de regras escritas antes de operar: quais pares e horários usar, como entrar e sair, quanto arriscar, o que fazer em torno de notícias e como revisar os resultados. Colocar tudo por escrito transforma decisões tomadas no calor do momento em decisões tomadas com antecedência, evitando muitos erros.
Antes de começar
Mantenha o plano em uma única página. Um plano que você consegue ler em um minuto é um plano que você realmente vai usar.
Montando o plano
Defina metas realistas
Figura: O que um plano de uma página cobre.
Concentre-se em seguir o processo e limitar as perdas, e não em uma meta de lucro mensal.
Escolha pares e horários
Escolha alguns pares líquidos que estejam ativos durante o tempo que você tem disponível. Veja como escolher pares de moedas que se encaixem na sua agenda.
Defina regras de entrada
Declare exatamente o que precisa acontecer antes de você entrar, usando a análise que você compreende.
Defina as saídas
Onde fica o stop e por quê, e onde você realiza o lucro. Veja como definir um nível de take-profit.
Fixe o risco por operação
Um percentual fixo, como 1% ou menos, com o tamanho da posição calculado a cada vez. Veja como calcular o tamanho da posição em forex.
Defina regras para notícias e fins de semana
Se você vai operar durante divulgações de alto impacto e se vai manter posições no fim de semana. Veja como se preparar para notícias de alto impacto.
Planeje sua revisão
Mantenha um diário e revise semanalmente. Veja como manter um diário de negociação.
Um exemplo de plano de uma página
Pares e horários. EUR/USD e GBP/USD, negociados entre 8h e 11h, horário de Londres, nos dias úteis.
Configurações. Apenas continuação de tendência: preço acima de sua média móvel de 50 dias, um recuo até uma zona de suporte, entrada quando um candle fechar de volta na direção da tendência.
Saídas. Stop abaixo da zona de suporte; primeiro alvo no topo anterior de oscilação; mover o stop para o ponto de equilíbrio após o primeiro alvo.
Risco. 1% da conta por operação, máximo de 2% abertos ao mesmo tempo; tamanho da posição calculado antes de cada ordem.
Notícias. Sem novas operações de 15 minutos antes até 15 minutos depois de divulgações de alto impacto para o euro, a libra ou o dólar; posições reduzidas pela metade antes de decisões de bancos centrais.
Dias ruins. Pare de operar no dia após duas perdas ou um drawdown de 2%.
Fins de semana. Nenhuma posição mantida a partir do fechamento de sexta-feira.
Revisão. Registre no diário cada operação; revise todo domingo; altere no máximo uma regra por mês.
(Plano ilustrativo; o conteúdo importa menos do que a clareza.)
Regras para dias ruins
As perdas vêm em sequência, e as decisões tomadas durante uma sequência tendem a ser piores. Um plano deve dizer quando parar: após um número definido de operações perdedoras no dia, após perder um percentual definido da conta ou após quebrar uma de suas próprias regras. Parar protege tanto a conta quanto o julgamento, e o mercado continuará lá amanhã.
Um checklist pré-operação
- Este é um dos meus pares listados, durante meus horários listados?
- A configuração corresponde exatamente às minhas regras de entrada?
- Onde está o stop, e o tamanho foi calculado para um risco de 1%?
- Há uma divulgação de alto impacto prevista para breve?
- Estou dentro do meu limite de perda diária?
Planos para diferentes estilos
O plano de um day trader se concentra em sessões, spreads e limites de perda diária. Um swing trader, que mantém posições por dias, acrescenta regras sobre rolagem overnight, fins de semana e notícias ao longo de várias sessões. Um position trader, que mantém posições por semanas, se concentra mais nos ciclos dos bancos centrais e na exposição total. A estrutura é a mesma, mas a ênfase muda conforme o período de manutenção.
Erros comuns
Escrever um plano e não segui-lo, mudar regras após cada perda e deixar os limites de risco vagos.
Revise e ajuste
Revise o plano mensalmente, comparando-o com seu diário. Altere uma regra por vez, e somente depois de operações suficientes para avaliá-la.
Veja erros comuns na negociação de forex e como o mercado de forex funciona.
Por que os planos fracassam
A maioria dos planos fracassa não porque as regras estão erradas, mas porque não são seguidas. Regras vagas, como “faça boas operações”, deixam espaço para o impulso. Regras complexas demais são abandonadas sob pressão. E planos que nunca são revisados se afastam do jeito como o trader realmente age. Um plano curto e específico, conferido com um diário de operações, é muito mais durável do que um plano longo escrito uma vez e esquecido.
Transformando metas em medidas de processo
Metas de lucro dependem em parte da sorte, por isso são metas ruins. Metas de processo, como seguir as regras de entrada em todas as operações, nunca arriscar mais de 1% e registrar cada posição no diário, estão totalmente sob o seu controle. Acompanhar com que frequência você as cumpre a cada semana mostra se você está de fato seguindo o plano. Com o tempo, um bom processo tende a produzir resultados melhores do que perseguir um número mensal, o que muitas vezes leva a operações superdimensionadas ou forçadas.
Escrevendo regras que não podem ser mal interpretadas
| Regra vaga | Regra específica |
|---|---|
| “Compre quando a tendência for de alta” | “Compre somente quando o fechamento diário estiver acima da média móvel de 50 dias” |
| “Use um stop sensato” | “Stop 10 pips além do fundo de oscilação mais recente” |
| “Evite notícias importantes” | “Nenhuma nova operação nos 15 minutos antes de divulgações de alto impacto” |
| “Não arrisque demais” | “Arrisque 1% do patrimônio por operação; máximo de 2% abertos” |
Um teste útil é verificar se outra pessoa conseguiria seguir a regra e tomar a mesma decisão. Se não conseguir, a regra deixa espaço para o impulso.
Testando o plano antes de usar dinheiro real
Antes de operar um plano com dinheiro real, aplique-o a gráficos do passado e depois a uma conta demo ou a posições muito pequenas durante várias semanas. Registre todos os sinais que as regras geram, e não apenas os atraentes. O objetivo não é provar que o plano funciona, mas descobrir como ele se comporta: com que frequência opera, qual é o tamanho das sequências de perdas e se você consegue segui-lo em tempo real. Planos que parecem bons em gráficos do passado costumam ser mais difíceis de seguir na prática.
Uma revisão mensal
- Quantas operações seguiram todas as regras?
- Quais foram os resultados líquidos após todos os custos?
- Qual foi a maior sequência de perdas e como você reagiu?
- Qual regra foi descumprida com mais frequência, e por quê?
- Alguma mudança se justifica, e como você medirá o efeito dela?
Mantendo o plano à vista
Um plano funciona melhor quando está diante de você durante as operações, impresso ao lado da tela ou fixado na plataforma. Lê-lo antes do início da sessão leva um minuto e torna operações impulsivas menos prováveis. Alguns traders também o releem após qualquer perda maior que o normal, antes de enviar a próxima ordem.
Planos e emoções
Um plano escrito serve principalmente como defesa nos momentos em que a emoção assume o controle: depois de uma grande perda, durante uma sequência de ganhos ou quando um movimento acontece sem você. Decidir antecipadamente o que fará nessas situações, como parar pelo dia, manter o tamanho da posição ou deixar passar uma operação perdida, elimina a necessidade de decidir sob pressão.
Compartilhando o plano
Alguns traders compartilham seu plano com um mentor, um parceiro de negociação ou um pequeno grupo e relatam a cada semana se o seguiram. Saber que alguém vai perguntar sobre regras descumpridas faz com que elas sejam descumpridas com menos frequência. Mesmo escrever um resumo semanal curto para si mesmo, como se outra pessoa fosse ler, pode oferecer parte dessa mesma disciplina.
Quando o plano deixa de funcionar
Todo plano passa por períodos de perda. Uma regra sensata é decidir antecipadamente o que acontece se as perdas ultrapassarem um nível definido, por exemplo, reduzir pela metade o tamanho da posição após um drawdown de 6% e pausar todas as novas operações para uma revisão completa e honesta após 10%. Colocar isso por escrito antes evita tanto o pânico quanto a negação quando a situação realmente acontece.
Perguntas frequentes
Qual deve ser o tamanho de um plano de negociação?
Uma página é suficiente para a maioria dos traders. Se ele não cabe em uma página, provavelmente é complicado demais para ser seguido de forma consistente.
Com que frequência devo mudar meu plano?
Somente depois de revisar operações suficientes para avaliar uma regra, e, de preferência, uma mudança por vez, para que você possa ver o efeito de cada uma.
Este artigo tem caráter educativo e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou tributário. Ativos digitais são voláteis e você pode perder o valor investido.