Como ler o extrato da sua conta OTCN
Veja como ler o extrato da sua conta OTCN, do período e da moeda aos depósitos, saques, operações fechadas, posições abertas, custos e à conciliação de saldo e patrimônio.
Para ler o extrato da sua conta OTCN, primeiro verifique o período e a moeda da conta; depois, analise depósitos e saques, operações fechadas com o respectivo lucro ou prejuízo, posições abertas na data do extrato, financiamento overnight, comissões e outras cobranças e, por fim, os números de saldo final, patrimônio líquido e margem. Conciliar essas linhas mostra exatamente de onde vieram os seus resultados.
[FICHA DE DADOS DO PRODUTO (PFS) — Decisão em aberto 3: todas as etapas específicas da OTCN, nomes de telas, taxas, limites e prazos deste artigo são marcadores PFS e devem ser confirmados antes da publicação.]
Antes de começar
Baixe o extrato do período que você deseja. [PFS: onde os extratos são encontrados e os formatos disponíveis.]
Linha por linha
Período e moeda
Todos os valores estão na moeda da conta; operações convertidas mostram a taxa utilizada.
Movimentações de caixa
Depósitos e saques do período.
Operações fechadas
Cada uma com preços de abertura e fechamento, tamanho e lucro ou prejuízo. Veja como os custos de CFDs se acumulam.
Posições abertas
Lucro ou prejuízo não realizado na data do extrato.
Custos
Financiamento, comissões e ajustes, como dividendos ou rolagens. Veja a explicação sobre as taxas da OTCN.
Saldo, patrimônio e margem
Veja a explicação sobre patrimônio, margem livre e nível de margem.
Realizado e não realizado
O lucro ou prejuízo realizado vem das operações fechadas e altera o saldo da conta. O lucro ou prejuízo não realizado vem das posições abertas e altera o patrimônio, mas não o saldo, até que a posição seja fechada. Os extratos geralmente mostram os dois, e confundi-los é uma das fontes mais comuns de mal-entendidos.
Conciliando os números
Saldo inicial + depósitos − saques + lucro e prejuízo realizados − custos deve ser igual ao saldo final; o patrimônio soma o lucro ou prejuízo não realizado.
Figura: Como as linhas do extrato se conciliam.
Um mês conciliado, ilustrado
Suponha que um extrato mostre saldo inicial de US$ 3.000, depósito de US$ 1.000, saque de US$ 500, lucro de operações fechadas de US$ 420, prejuízos de operações fechadas de US$ 610, financiamento overnight de US$ 38 e comissões de US$ 22. (Valores ilustrativos.) O saldo final é 3.000 + 1.000 − 500 + 420 − 610 − 38 − 22, ou US$ 3.250. Se as posições abertas mostrarem um prejuízo não realizado de US$ 150, o patrimônio é de US$ 3.100. Se os seus valores não baterem com o extrato, verifique a existência de ajustes, como dividendos em CFDs de ações ou índices, conversões de moeda ou correções.
Lendo uma linha de financiamento
O financiamento overnight geralmente é calculado como o valor da posição multiplicado pela taxa anual, dividido por 365, para cada noite mantida. Uma posição de US$ 20.000 financiada a 6% ao ano custa cerca de US$ 3,29 por noite, o que parece pouco em uma única linha, mas soma cerca de US$ 99 em um mês. Veja a explicação sobre as taxas da OTCN.
Erros comuns
Confundir saldo com patrimônio e ignorar pequenas linhas diárias de financiamento que se acumulam. Veja como abrir uma conta na OTCN.
Ações corporativas no extrato
Manter CFDs de ações ou índices até a data de um dividendo geralmente gera um ajuste: posições compradas são creditadas e posições vendidas são debitadas por um valor relacionado ao dividendo. Essas linhas podem surpreender traders que não esperavam por elas. CFDs baseados em futuros também podem mostrar ajustes de rolagem quando os contratos vencem. [PFS: como a OTCN mostra os ajustes de dividendos e de rolagem.]
Linhas de moeda
Se você negocia instrumentos cotados em uma moeda diferente da moeda da sua conta, os lucros e prejuízos são convertidos, e o extrato mostra a taxa utilizada. Pequenas diferenças entre a taxa aplicada e a taxa de mercado podem se acumular ao longo de muitas operações. [PFS: método de conversão da OTCN.]
Identificando erros
Verifique se todos os depósitos e saques aparecem, se as operações fechadas batem com os seus registros e se as cobranças correspondem às taxas publicadas. Se algo parecer errado, entre em contato com o suporte informando a referência da operação ou da transação. Levantar as dúvidas rapidamente facilita a resolução. Veja como entrar em contato com o suporte da OTCN com segurança.
Extratos e impostos
Os extratos costumam ser o principal registro para declarar ganhos e perdas em operações. Guarde-os pelo tempo exigido pelas regras fiscais locais e observe que o tratamento tributário de CFDs varia entre países.
Informações de margem
Os extratos normalmente mostram a margem utilizada pelas posições abertas na data do extrato, a margem livre e o nível de margem, que é o patrimônio dividido pela margem utilizada, expresso em porcentagem. Um nível de margem em queda ao longo de vários extratos pode indicar que as posições ficaram grandes demais para a conta. Veja patrimônio, margem livre e nível de margem explicados.
Extratos diários e mensais
Os extratos diários mostram a atividade de cada dia em detalhe e são úteis para verificar operações e cobranças específicas. Os extratos mensais resumem o período e são melhores para analisar o desempenho e manter registros. Ler ambos, pelo menos ocasionalmente, ajuda a identificar padrões que um único extrato pode ocultar.
Análise de desempenho, com exemplo
Suponha que o extrato de um mês mostre 20 operações encerradas: 9 vencedoras com média de US$ 80 e 11 perdedoras com média de US$ 60. (Valores ilustrativos.) As vencedoras somam US$ 720 e as perdedoras US$ 660, um lucro bruto de US$ 60. Mas financiamento de US$ 45 e comissões de US$ 40 transformam o mês em um prejuízo de US$ 25. O extrato revela que os custos, e não apenas as decisões de negociação, determinaram o resultado, o que pode levar a manter posições por períodos menores ou a negociar com menos frequência.
Interpretações equivocadas comuns
- Tratar o patrimônio como dinheiro disponível para saque.
- Ignorar pequenas cobranças por achar que cada linha é pequena.
Extratos para diferentes produtos
Os extratos podem ter aparência diferente conforme os produtos negociados. CFDs de moedas mostram o financiamento a cada rolagem; CFDs de ações podem mostrar ajustes por dividendos e eventos corporativos; CFDs baseados em futuros podem mostrar ajustes de rolagem quando os contratos mudam; CFDs de criptomoedas podem mostrar financiamento todos os dias, inclusive nos fins de semana. Entender a que produto pertence cada linha torna o extrato mais fácil de ler.
Por quanto tempo guardar os extratos
Guarde os extratos pelo tempo exigido pelas regras fiscais e legais do seu país, frequentemente por vários anos. Baixar e armazenar os extratos regularmente protege você caso o acesso à área do cliente seja interrompido.
Checklist do extrato
- Os saldos inicial e final batem?
- Todos os depósitos e saques estão listados?
- As operações encerradas correspondem ao meu diário de operações?
- O financiamento e as comissões estão de acordo com as taxas publicadas?
- Os ajustes inesperados têm explicação?
Perguntas que vale fazer
Além de conferir a precisão, um extrato pode responder perguntas úteis: quais mercados geram a maior parte dos meus lucros e prejuízos, qual parcela do resultado vai para custos e se o tamanho das minhas posições aumentou com o tempo. Revisar os extratos mensalmente com essas perguntas em mente transforma-os de papelada em uma ferramenta de aprendizado.
Alavancagem no extrato, com exemplo
Suponha que um extrato mostre patrimônio de US$ 4.000 e posições abertas com valor total de US$ 60.000. (Valores ilustrativos.) A alavancagem efetiva é de 15:1, mesmo que a conta permita 30:1. Se o extrato do mês anterior mostrou posições de US$ 30.000 com patrimônio semelhante, a alavancagem dobrou, talvez sem uma decisão consciente. Acompanhar a alavancagem efetiva nos extratos ao longo do tempo ajuda a identificar esse tipo de desvio antes que cause grandes perdas. Veja limites de alavancagem na União Europeia, no Reino Unido e na Austrália comparados.
Sua curva de patrimônio
Plotar o saldo de fechamento ou o patrimônio de cada extrato mensal gera uma curva de patrimônio, uma imagem simples de como a conta evoluiu. Longos períodos estáveis, quedas constantes ou quedas repentinas são mais fáceis de ver em um gráfico do que em uma tabela de números, e podem levar a uma revisão da estratégia ou do dimensionamento das posições.
Compartilhando extratos com segurança
Se você compartilhar extratos com um consultor fiscal ou contador, envie-os por canais seguros e remova os dados desnecessários. Os extratos contêm informações pessoais e financeiras que fraudadores podem usar.
Extratos e revisões de risco
Muitos traders experientes adotam uma rotina mensal: baixam o extrato, conferem-no, calculam a alavancagem efetiva e os custos como parcela do lucro ou prejuízo, e comparam os resultados com seu plano de negociação. Dedicar uma hora a isso todo mês pode revelar problemas, como custos crescentes ou posições cada vez maiores, muito antes de se transformarem em grandes perdas. Manter as anotações da revisão junto aos extratos cria um registro de como as decisões de negociação evoluíram ao longo do tempo.
Quando o extrato e a plataforma divergem
A plataforma mostra valores em tempo real, enquanto o extrato é um retrato em um momento fixo, geralmente o fim do pregão. Pequenas diferenças entre eles costumam ser diferenças de tempo, como financiamento aplicado após o retrato ou preços que se movimentam após o fechamento. Se as diferenças persistirem mesmo após o próximo extrato diário, peça ao suporte que as explique em detalhes. [PFS: horário de corte do extrato OTCN.]
Perguntas frequentes
Por que meu saldo é diferente do meu patrimônio (equity)?
O saldo exclui as posições abertas; o patrimônio (equity) inclui o lucro ou prejuízo não realizado dessas posições.
Com que frequência os extratos são emitidos?
Muitos provedores emitem extratos diários e mensais, com o histórico disponível na área do cliente. [PFS: frequência e formatos dos extratos OTCN.]
[AVISO DE RISCO — Decisão em aberto 2: o aviso de risco aprovado sobre CFDs e alavancagem deve ser inserido aqui antes da publicação.]
Este artigo é conteúdo educacional e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou tributário. Ativos digitais são voláteis e você pode perder o valor que investir.