O que é a Lightning Network?
A Lightning Network é um sistema de pagamentos construído sobre o Bitcoin que permite enviar BTC quase instantaneamente e com taxas muito baixas.
A Lightning Network é um sistema de pagamentos construído sobre o Bitcoin que permite enviar BTC quase instantaneamente e com taxas muito baixas. Em vez de registrar cada pagamento na blockchain, duas partes bloqueiam fundos em um canal compartilhado e atualizam o saldo entre elas fora da cadeia (off-chain). Apenas a abertura e o fechamento do canal envolvem a blockchain do Bitcoin.
O problema que a Lightning resolve
A camada base do Bitcoin produz um bloco a cada 10 minutos aproximadamente, e cada bloco tem espaço limitado. Isso funciona bem para liquidar valores maiores, mas é inconveniente para comprar um café: seria preciso esperar a confirmação e pagar uma taxa que, em horários de pico, poderia ser maior que o preço do café. Nosso guia sobre taxas de transação na blockchain explica por que as taxas on-chain sobem quando os blocos ficam cheios.
A Lightning transfere os pagamentos frequentes e de pequeno valor para uma segunda camada, mantendo o Bitcoin como sistema final de liquidação. O protocolo é definido por um conjunto de especificações abertas chamadas BOLTs, e várias equipes de software independentes desenvolvem implementações compatíveis.
Como funciona um canal de pagamento
Um canal é um pequeno acordo entre duas pessoas, garantido pelas próprias regras do Bitcoin.
- Abertura. Alice e Bob bloqueiam BTC em uma saída on-chain que exige as assinaturas dos dois para ser gasta. Digamos que Alice deposite 0,01 BTC.
- Pagamento. Quando Alice paga 0,002 BTC a Bob, ambos assinam uma nova versão da transação de “como dividir esta saída”: 0,008 para Alice e 0,002 para Bob. Nada é transmitido à rede. Cada um guarda a versão assinada mais recente.
- Novo pagamento. Cada pagamento adicional substitui a versão anterior. Isso pode ser feito milhares de vezes sem tocar na blockchain.
- Fechamento. Qualquer uma das partes pode transmitir a versão mais recente para liquidar os saldos finais na blockchain.
A parte engenhosa é o sistema de penalidade. Se Bob tentasse transmitir uma versão antiga que lhe desse mais do que ele tem direito, Alice poderia usar um segredo do estado mais recente para ficar com todo o saldo do canal. Essa ameaça mantém os dois lados honestos.
Como a Lightning envia pagamentos para pessoas com quem você não tem canal
Você não precisa ter um canal com todas as pessoas para as quais paga. Os pagamentos podem passar por um caminho de canais: Alice paga Carol roteando por Bob, desde que Alice tenha um canal com Bob e Bob tenha um canal com Carol.
Figura: Um pagamento Lightning roteado. Somente a abertura e o fechamento dos canais envolvem a blockchain do Bitcoin.
O roteamento é seguro graças aos contratos com bloqueio de tempo e hash (HTLCs, na sigla em inglês). Carol cria um segredo e envia a Alice o hash desse segredo dentro de uma fatura. Cada salto ao longo da rota só libera os fundos quando o segredo é revelado, e o segredo só pode vir de Carol depois que ela tiver sido paga. Ou toda a rota é concluída, ou nenhuma parte é, de modo que os intermediários não podem roubar os fundos em trânsito.
As solicitações de pagamento, as longas sequências de caracteres ou códigos QR que começam com “lnbc”, são chamadas de faturas (invoices) e são padronizadas na BOLT 11. Uma fatura normalmente inclui o valor, uma descrição e um prazo de validade.
Taxas e limites
Os nós de roteamento cobram uma pequena taxa para encaminhar pagamentos, geralmente uma taxa base fixa mais uma taxa proporcional medida em partes por milhão. Para valores do dia a dia, o total costuma ser uma fração de centavo, embora varie conforme a rota.
A Lightning funciona melhor dentro de certos limites:
- O tamanho do canal limita os pagamentos. Um pagamento só pode ser tão grande quanto a capacidade disponível ao longo de sua rota. Pagamentos grandes podem falhar ou precisar ser divididos em partes.
- A liquidez tem direção. Para receber, alguém precisa ter fundos do seu lado de um canal com você. Novos usuários frequentemente descobrem que conseguem enviar, mas não receber, até obterem “liquidez de entrada”.
- Abrir e fechar canais custa taxas on-chain. Se as taxas estiverem altas quando você precisar abrir ou fechar um canal, esse custo fica com você.
- Carteiras não custodiais precisam de monitoramento. Para detectar uma contraparte que transmita um estado antigo, sua carteira precisa ficar online periodicamente ou depender de um serviço de vigilância (watchtower) que monitore em seu nome.
A jornada de um pagamento, com as taxas somadas
Suponha que a Alice queira pagar 50.000 sats ao Dave, e a melhor rota passe por dois nós de roteamento, Bob e Carol. Cada um cobra uma taxa base de 1 sat mais 100 partes por milhão do valor encaminhado. (Valores de exemplo; as taxas reais variam de acordo com o nó.) Cada salto custa cerca de 1 + 50.000 × 0,0001 = 6 sats, então os dois saltos somam cerca de 12 sats, aproximadamente 0,02% do pagamento. A carteira da Alice encontra a rota, adiciona as taxas e envia o pagamento de forma que cada nó saiba apenas o salto anterior e o seguinte.
Faturas, expiração e privacidade
A maioria dos pagamentos Lightning usa uma fatura criada pelo destinatário. Uma fatura geralmente é para um valor específico, só pode ser paga uma vez e expira após um tempo determinado, de modo que uma fatura antiga não pode simplesmente ser reutilizada. Os pagamentos Lightning não são transmitidos a toda a rede como as transações on-chain, o que lhes dá mais privacidade, embora a abertura e o fechamento de canais ainda apareçam na blockchain do Bitcoin.
Carteiras Lightning custodiais e não custodiais
Muitos aplicativos Lightning são custodiais: o provedor opera os canais e você mantém um saldo no sistema dele. Isso é simples, mas você confia ao provedor os seus fundos, assim como acontece em uma conta em exchange.
Carteiras não custodiais mantêm suas chaves no seu dispositivo e gerenciam os canais para você, muitas vezes automaticamente. Elas dão a você mais controle, ao custo de um pouco mais de complexidade em backups e liquidez. Nossa comparação entre carteiras custodiais e não custodiais aborda essa troca de forma geral.
Quando usar a Lightning e quando permanecer on-chain
| Lightning | Bitcoin on-chain | |
|---|---|---|
| Velocidade | Segundos | Cerca de 10 minutos por confirmação, mais para valores maiores |
| Taxas típicas | Muito baixas | Dependem da demanda da rede |
| Melhor para | Pagamentos pequenos e frequentes | Valores maiores, armazenamento de longo prazo |
| Liquidação | Final quando o canal é fechado on-chain | Final após as confirmações |
| Unidade utilizada | Frequentemente milissatoshis internamente | Satoshis |
Antes de enviar, confirme que o lado receptor oferece suporte à Lightning. Um endereço de exchange para BTC on-chain não é uma fatura Lightning, e tratar um como se fosse o outro é uma causa comum de transferências falhas ou travadas. Nosso checklist sobre como sacar criptomoedas com segurança aborda como combinar a rede nos dois lados.
Se as unidades confundem você, nosso guia sobre como converter entre satoshis e Bitcoin explica por que aplicativos Lightning frequentemente mostram valores em sats.
Perguntas frequentes sobre a Lightning Network
A Lightning Network é uma criptomoeda separada?
Não. A Lightning movimenta BTC. Os canais são financiados com BTC e liquidados de volta na blockchain do Bitcoin.
Posso enviar de uma carteira Lightning para um endereço Bitcoin comum?
Não diretamente pela Lightning. Algumas carteiras oferecem um serviço de “swap” que converte um pagamento Lightning em um pagamento on-chain, geralmente mediante uma taxa.
Este artigo é conteúdo educativo e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou tributário. Ativos digitais são voláteis e você pode perder o valor que investir.