Ошибки с пипсами и размером лота, которые допускают начинающие трейдеры форекс
Разбор типичных ошибок новичков на форексе: неверная стоимость пипса, один размер лота для всех пар, путаница с пипетками, особенность иены и расчёт размера по марже.
Ошибки с пипсами и размером лота приводят к позициям, которые намного больше или меньше задуманных: предположение, что каждый пипс стоит $10, использование одного и того же размера лота для всех пар, путаница между пипсами и пипетками, расчёт размера по марже и игнорирование валюты счёта. Каждую из них легче всего увидеть, сопоставив неправильный расчёт с правильным.
Как читать исправления
Каждый раздел ниже показывает расчёт так, как мог бы сделать начинающий трейдер, исправленную версию и то, как ошибка влияет на фактически принятый риск. Все цены и размеры счетов приведены для иллюстрации, стоимость пипса рассчитана для стандартных лотов по 100 000 единиц. Цель не в том, чтобы запомнить числа, а в том, чтобы распознавать шаблон каждой ошибки и поймать её до размещения ордера. См. как рассчитать стоимость пипса для любой валютной пары.
Ошибка 1: «Каждый пипс стоит $10 за лот»
| Расчёт | Риск при стопе 50 пипсов | |
|---|---|---|
| Неверно, USD/JPY 0,5 лота | 50 × $5 за пипс | $250 |
| Исправлено | Пипс = ¥500, примерно $3,33 при курсе 150 иен за доллар | Около $167 |
| Неверно, EUR/GBP 0,5 лота | 50 × $5 за пипс | $250 |
| Исправлено | Пипс = £5, примерно $6,35 при GBP/USD 1,27 | Около $318 |
Что делает ошибка: правило $10 выполняется только тогда, когда котируемая валюта совпадает с валютой счёта, например EUR/USD для счёта в долларах. На USD/JPY оно завышает риск примерно на половину, на EUR/GBP занижает его примерно на четверть. Второй случай опаснее: трейдер берёт больший риск, чем планировал, и не знает об этом.
Ошибка 2: один размер лота для всех пар
| Позиция | Стоп | Риск | |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0,5 лота | 30 пипсов по $5 за пипс | $150 |
| GBP/JPY | 0,5 лота | 90 пипсов примерно по $3,33 за пипс | Около $300 |
Что делает ошибка: тот же лот 0,5 на GBP/JPY несёт вдвое больший риск, потому что его более широкие типичные движения требуют более широкого стопа. Использование фиксированного размера лота для всех пар незаметно придаёт самым волатильным парам наибольший вес на счёте. Исправление состоит в том, чтобы рассчитывать размер каждой сделки от суммы риска: риск ÷ (стоп в пипсах × стоимость пипса). См. как рассчитать размер позиции на форексе.
Ошибка 3: принимать пипетки за пипсы
Котировка движется от 1,10000 до 1,10150. При правильном прочтении это 15 пипсов, поскольку пятый знак после запятой — это пипетка, одна десятая пипса. Если прочитать это как 150 пипсов, движение будет выглядеть в десять раз больше, чем оно есть на самом деле.
Что делает ошибка: более серьёзная проблема возникает при выставлении ордеров. Трейдер, который задумал стоп в 20 пипсов, но считает в пипетках, ставит его на 1,10020 вместо 1,10200, то есть всего в 2 пипсах от входа, и обычный шум выбивает позицию в течение нескольких секунд. Проверка того, сколько знаков после запятой показывает платформа и является ли последний из них пипеткой, предотвращает обе ошибки. См. что такое пипс.
Ошибка 4: десятичный знак для иены
На парах с иеной пипс равен 0,01, а не 0,0001. Трейдер, который хочет стоп в 40 пипсов на USD/JPY по курсу 150,00, должен поставить его на 149,60. Если относиться к пипсу иены как к доллару, стоп окажется на 149,996, то есть фактически на цене входа.
Что делает ошибка: стопы получаются в сто раз слишком узкими или, при обратной ошибке, в сто раз слишком широкими. В любом случае запланированный риск не имеет отношения к реальному.
Ошибка 5: расчёт размера по доступной марже
| Расчёт | Результат | |
|---|---|---|
| Неверно | Счёт $5 000 при плече 30:1 позволяет открыть около 1,36 лота EUR/USD | Стоп в 40 пипсов рискует примерно $545, почти 11% счёта |
| Исправлено | Риск 1% = $50; размер = $50 ÷ (40 × $10) | 0,125 лота, около 0,12 после округления вниз |
Что делает ошибка: маржа показывает максимальный объём позиции, который разрешает брокер, а не убыток, который счёт способен выдержать. Расчёт по марже превращает обычную убыточную сделку в серьёзную просадку. См. как размер лота меняет ваш риск на пипс.
Ошибка 6: забывание о валюте счёта
Трейдер со счётом €10 000 рискует 1%, то есть €100, на сделке EUR/USD со стопом в 40 пипсов.
| Расчёт | Размер | |
|---|---|---|
| Неверно | €100 ÷ (40 × €10) | 0,25 лота |
| Исправлено | Пипс = $10, примерно €9,09 при курсе 1,1000; €100 ÷ (40 × €9,09) | Около 0,275 лота |
Что делает ошибка: здесь ошибка делает позицию примерно на 9% меньше, что безвредно. На других парах и курсах валют та же ошибка может сделать позицию слишком большой. Каждый раз пересчитывая стоимость пипса в валюту счёта, вы избавляетесь от догадок.
Ошибка 7: округление вверх
Расчёт даёт 0,37 лота; трейдер округляет до 0,4, потому что так аккуратнее. Риск на этой сделке вырастает примерно на 8%. Однократно это почти не важно; но если так делать в каждой сделке, это накапливается, а округление вверх после серии убытков часто и есть то, как размер позиции постепенно растёт. Исправление простое: всегда округляйте вниз до ближайшего шага, разрешённого брокером.
Исправления в одной таблице
| Ошибка | Типичный эффект | Исправление |
|---|---|---|
| Каждый пипс = $10 | Риск отклонён на 25–50% в ту или иную сторону | Рассчитывайте стоимость пипса для каждой пары |
| Один и тот же лот на каждой паре | Волатильные пары несут двойной риск | Определяйте размер по сумме риска |
| Пайпетки читаются как пипсы | Движения и стопы оцениваются с ошибкой в десять раз | Проверяйте десятичные знаки |
| Десятичный знак для иены | Стопы отличаются в сто раз | Используйте 0,01 для пар с иеной |
| Расчёт по марже | Обычный убыток становится просадкой | Исходите из убытка, который вы готовы принять |
| Игнорирование валюты счёта | Размер отличается на несколько процентов | Конвертируйте стоимость пипса |
| Округление вверх | Риск постепенно растёт | Всегда округляйте вниз |
Рисунок: Пять ошибок с пипсами и размером лота.
Двухминутная проверка перед каждым ордером
Запишите дистанцию стопа в пипсах и сверьте её с ценой на графике. Найдите стоимость пипса для пары в валюте вашего счёта. Разделите сумму риска на произведение стопа и стоимости пипса, округлите вниз и сравните результат с размером, который вы собирались ввести. Если они различаются, доверяйте расчёту. См. как работает валютный рынок Forex.
Почему эти ошибки сохраняются
Торговые платформы показывают размер позиции в лотах, а маржу в деньгах, но редко показывают убыток, который вызовет стоп, до размещения ордера. Поэтому легко думать в лотах, а не в риске. Привычки расчёта, сложившиеся на одной паре, часто EUR/USD, затем переносятся на другие пары, где цифры уже не работают. Большинство ошибок выше связаны не со способностью к арифметике; они возникают из-за пропуска расчёта, потому что он кажется знакомым.
Безопасное использование калькуляторов
Калькуляторы размера позиции устраняют большинство арифметических ошибок, но только если входные данные верны. Частые промахи: ввод стопа в пайпетках вместо пипсов, выбор неверной валюты счёта и использование устаревшего курса для конвертации. Быстрая проверка, при которой рекомендованный калькулятором размер умножается на стоп и стоимость пипса, чтобы увидеть, совпадает ли результат с суммой риска, занимает секунды и ловит большинство ошибок ввода.
Практическое упражнение
Перед следующей сессией выполните на бумаге пять расчётов: EUR/USD, USD/JPY, EUR/GBP, кросс с иеной и пару, котируемую в валюте вашего счёта, каждый с разным стопом. Затем проверьте каждый ответ калькулятором. Повторяя упражнение раз в неделю в течение месяца, вы вырабатываете привычку думать в категориях риска, а не лотов, и это и есть настоящее решение каждой ошибки из этой статьи.
Когда цифры выглядят неверно
Быстрая проверка здравого смысла ловит большинство ошибок. Если сумма денег под риском на сделке сильно отличается от запланированной, например $400 вместо задуманных $100, в расчёте что-то не так: размер пипса, стоимость пипса или валюта счёта. Если стоп, поставленный на графике, выглядит заметно ближе или дальше, чем рассчитанные пипсы, скорее всего, проблема в десятичных знаках. Остановиться и перепроверить, когда число вас удивляет, — самая важная привычка.
Значения кредитного плеча, маржи и издержек в этой статье приведены в качестве примеров для иллюстрации. Фактические условия зависят от провайдера, инструмента и правил в вашей стране.
Эта статья носит образовательный характер и не является финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Цифровые активы подвержены высокой волатильности, и вы можете потерять вложенную сумму.