Как читать выписку по счёту OTCN
Пошаговое руководство по чтению выписки OTCN: период и валюта, пополнения и выводы, сделки, издержки, баланс и эквити, а также сверка цифр.
Чтобы прочитать выписку по счёту OTCN, сначала проверьте период и валюту счёта, затем пройдите по пополнениям и выводам, закрытым сделкам с их прибылью или убытком, открытым позициям на дату выписки, финансированию овернайт, комиссиям и прочим удержаниям, и наконец итоговый баланс, эквити и показатели маржи. Сверка этих строк показывает, откуда именно взялся ваш результат.
[PRODUCT FACTS SHEET — Открытое решение 3: каждый шаг, название экрана, комиссия, лимит и время, специфичные для OTCN, в этой статье являются заглушками, помеченными PFS, и должны быть подтверждены перед публикацией.]
Перед началом
Загрузите выписку за нужный период. [PFS: где находятся выписки и в каких форматах они доступны.]
Построчный разбор
Период и валюта
Все суммы указаны в валюте счёта; для сделок, проведённых в другой валюте, показывается использованный курс.
Движения денежных средств
Пополнения и выводы за период.
Закрытые сделки
По каждой указаны цены открытия и закрытия, объём и прибыль или убыток. См. как складываются издержки по CFD.
Открытые позиции
Нереализованная прибыль или убыток на дату выписки.
Издержки
Финансирование, комиссии и корректировки, например дивиденды или переносы (rollover). См. Комиссии OTCN: объяснение.
Баланс, эквити и маржа
См. эквити, свободная маржа и уровень маржи: объяснение.
Реализованная и нереализованная прибыль
Реализованная прибыль или убыток возникает по закрытым сделкам и меняет баланс счёта. Нереализованная прибыль или убыток возникает по открытым позициям и меняет эквити, но не баланс, пока позиция не закрыта. Выписки обычно показывают оба значения, и их путаница — один из самых частых источников недопонимания.
Сверка цифр
Начальный баланс + пополнения − выводы + реализованная прибыль и убыток − издержки должны равняться итоговому балансу; эквити добавляет нереализованную прибыль или убыток по открытым позициям.
Рисунок: как строки выписки сходятся между собой.
Пример сверки за месяц
Допустим, в выписке начальный баланс $3,000, пополнение $1,000, вывод $500, прибыль по закрытым сделкам $420, убытки по закрытым сделкам $610, финансирование овернайт $38 и комиссии $22. (Условные цифры.) Итоговый баланс равен 3,000 + 1,000 − 500 + 420 − 610 − 38 − 22, то есть $3,250. Если по открытым позициям нереализованный убыток составляет $150, эквити равно $3,100. Если ваши цифры не совпадают с выпиской, проверьте корректировки, например дивиденды по акционным или индексным CFD, конвертацию валют или исправления.
Как читать строку финансирования
Овернайт-финансирование обычно рассчитывается как стоимость позиции, умноженная на годовую ставку и делённая на 365, за каждую ночь удержания. Позиция на $20,000 с годовой ставкой 6% стоит примерно $3.29 за ночь. В одной строке это выглядит мало, но за месяц набегает около $99. См. Комиссии OTCN: объяснение.
Частые ошибки
Путаница баланса с эквити и игнорирование мелких ежедневных строк финансирования, которые в сумме становятся заметными. См. как открыть счёт OTCN.
Корпоративные действия в выписке
Если держать акционные или индексные CFD через дату выплаты дивидендов, обычно возникает корректировка: длинные позиции получают зачисление, а короткие — списание на сумму, связанную с дивидендом. Эти строки могут удивить трейдеров, которые их не ожидали. CFD на основе фьючерсов могут также показывать корректировки переноса (rollover) при истечении контрактов. [PFS: как OTCN отображает корректировки по дивидендам и переносам.]
Строки валютной конвертации
Если вы торгуете инструментами, котирующимися в валюте, отличной от валюты счёта, прибыль и убытки конвертируются, а в выписке указывается использованный курс. Небольшие расхождения между применённым и рыночным курсом могут накапливаться за множество сделок. [PFS: метод конвертации OTCN.]
Поиск ошибок
Проверьте, что отражено каждое пополнение и вывод, что закрытые сделки совпадают с вашими записями и что комиссии соответствуют опубликованным ставкам. Если что-то выглядит неверно, свяжитесь с поддержкой, указав номер сделки или транзакции. Своевременные вопросы легче решить. См. как безопасно связаться со службой поддержки OTCN.
Выписки и налоги
Выписки часто являются основным источником для отчётности о торговых прибылях и убытках. Храните их столько, сколько требуют местные налоговые правила, и учитывайте, что налогообложение CFD различается в разных странах.
Информация о марже
В выписках обычно указываются маржа, используемая открытыми позициями на дату выписки, свободная маржа и уровень маржи, который равен собственным средствам, деленным на используемую маржу, выраженным в процентах. Постепенное снижение уровня маржи в нескольких выписках может говорить о том, что позиции стали слишком большими для счёта. См. разъяснение понятий собственных средств, свободной маржи и уровня маржи.
Ежедневные и ежемесячные выписки
Ежедневные выписки подробно показывают активность за каждый день и полезны для проверки конкретных сделок и комиссий. Ежемесячные выписки суммируют период и лучше подходят для анализа результатов и ведения учёта. Чтение обоих видов, хотя бы время от времени, помогает выявить закономерности, которые может скрыть одна выписка.
Анализ результатов на примере
Предположим, в выписке за месяц указано 20 закрытых сделок: 9 прибыльных со средней прибылью $80 и 11 убыточных со средним убытком $60. (Иллюстративные цифры.) Прибыльные сделки в сумме дают $720, убыточные — $660, валовая прибыль составляет $60. Однако финансирование в размере $45 и комиссии в размере $40 превращают месяц в убыток $25. Выписка показывает, что на итог повлияли не только торговые решения, но и издержки, что может побудить сокращать срок удержания позиций или торговать реже.
Распространённые ошибки в чтении
- Принимать собственные средства за деньги, доступные для вывода.
- Игнорировать мелкие списания, потому что каждая строка невелика.
Выписки для разных продуктов
Выписки могут выглядеть по-разному в зависимости от торгуемых продуктов. В валютных CFD финансирование отображается при каждом переносе позиции; в CFD на акции могут отражаться корректировки дивидендов и корпоративные действия; в CFD на фьючерсы могут отражаться корректировки при переносе, когда контракты меняются; в криптовалютных CFD финансирование может начисляться каждый день, включая выходные. Понимание того, какие строки относятся к какому продукту, упрощает чтение выписки.
Сроки хранения выписок
Храните выписки столько, сколько требуют налоговые и правовые нормы вашей страны, часто несколько лет. Регулярная загрузка и сохранение выписок защитит вас, если доступ к личному кабинету когда-либо будет прерван.
Контрольный список для выписки
- Сходятся ли начальный и конечный балансы?
- Перечислены ли все пополнения и выводы средств?
- Совпадают ли закрытые сделки с моим журналом?
- Соответствуют ли финансирование и комиссии опубликованным ставкам?
- Объяснены ли все неожиданные корректировки?
Полезные вопросы
Помимо проверки точности, выписка может ответить на полезные вопросы: какие рынки приносят большую часть моей прибыли и убытков, какая доля результата уходит на издержки и не выросли ли со временем размеры моих позиций. Ежемесячный разбор выписок с учётом этих вопросов превращает их из бумажной работы в инструмент обучения.
Кредитное плечо в выписке на примере
Предположим, в выписке собственные средства составляют $4,000, а общая стоимость открытых позиций — $60,000. (Иллюстративные цифры.) Фактическое кредитное плечо равно 15:1, даже если счёт допускает 30:1. Если в выписке предыдущего месяца при схожих собственных средствах позиции составляли $30,000, плечо удвоилось, возможно, без сознательного решения. Отслеживание фактического плеча по выпискам с течением времени помогает заметить такой дрейф до того, как он приведёт к большим убыткам. См. сравнение ограничений кредитного плеча в ЕС, Великобритании и Австралии.
Кривая собственных средств
Построение графика закрывающего баланса или собственных средств по каждой ежемесячной выписке даёт кривую собственных средств — простую картину развития счёта. Длительные плоские периоды, устойчивое снижение или резкие падения лучше видны на графике, чем в таблице чисел, и могут побудить пересмотреть стратегию или управление размером позиций.
Безопасная передача выписок
Если вы передаёте выписки налоговому консультанту или бухгалтеру, отправляйте их по защищённым каналам и удаляйте ненужные сведения. Выписки содержат личную и финансовую информацию, которой могут воспользоваться мошенники.
Выписки и обзоры рисков
Многие опытные трейдеры устанавливают ежемесячный порядок действий: загружают выписку, сверяют её, рассчитывают фактическое кредитное плечо и издержки как долю прибыли или убытка и сравнивают результаты с торговым планом. Час, потраченный на это каждый месяц, может выявить проблемы, например растущие издержки или увеличивающиеся позиции, задолго до того, как они проявятся большими убытками. Хранение заметок по обзору вместе с выписками создаёт запись о том, как торговые решения менялись со временем.
Когда выписка и платформа расходятся
Платформа показывает данные в реальном времени, а выписка представляет собой снимок на фиксированный момент, обычно на конец торгового дня. Небольшие расхождения между ними обычно связаны с разницей во времени, например, когда финансирование было начислено после снимка или цены изменились после закрытия. Если расхождения сохраняются даже в следующей ежедневной выписке, попросите службу поддержки подробно их объяснить. [PFS: время отсечки выписки OTCN.]
Часто задаваемые вопросы
Почему мой баланс отличается от моего капитала?
Баланс не учитывает открытые позиции; капитал (equity) включает их нереализованную прибыль или убыток.
Как часто выпускаются выписки?
Многие провайдеры выпускают ежедневные и ежемесячные выписки, а история доступна в личном кабинете клиента. [PFS: частота и форматы выписок OTCN.]
[ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ — Открытое решение 2: утверждённое предупреждение о рисках CFD и кредитного плеча必须 быть вставлено сюда до публикации.]
Эта статья носит образовательный характер и не является финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Цифровые активы волатильны, и вы можете потерять вложенную сумму.